【1】運用方法の基本

1.FX外国為替証拠金取引の使い方の基本

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スワップ金利益を狙うのが基本

 FX(外国為替証拠金取引)の使い方は、投資家の自由です。

 でもFX(外国為替証拠金取引)は通貨への投資です。

 「お金を銀行に預けると利息がつく」ように、通貨へ投資すれば利息がつくと考えるのが妥当。

 為替差損益為替変動リスクととらえ、リスクをいかに低くできるかを考えるべきだと思います。


FX(外国為替証拠金取引)の最重要基本知識

 レバレッジの意味がよく分からない人は「1-2.レバレッジとは(FX最重要基本知識1)

 ロスカットの意味がよく分からない人は「1-3.ロスカットとは(FX最重要基本知識2)

 で、それぞれ説明してあります。


FX(外国為替証拠金取引)の使い方の基本

   通貨ペア ニュージーランドドル/円 (NZD/円)
   為替レート 1NZD=72円
   スワップ金利 124円
   FX業者 外為どっとコム「外貨ネクスト」

 上記の例で具体的に、説明します。

 1NZD=72円ですから、預託金72万円で、1万NZD買えば、レバレッジは1倍。
 レバレッジと預託金の関係は下表の通り。

預託金 購入量 レバレッジ 計算
72万円 1万通貨 1倍 72円×1万通貨÷72万円
72万円 2万通貨 2倍 72円×2万通貨÷72万円
72万円 3万通貨 3倍 72円×3万通貨÷72万円
36万円 1万通貨 2倍 72円×1万通貨÷36万円
24万円 1万通貨 3倍 72円×1万通貨÷24万円
100万円 1万通貨 0.72倍 72円×1万通貨÷100万円
100万円 2万通貨 1.44倍 72円×2万通貨÷100万円

 次は、年率を考えます。

 スワップ金利は124円。124円は1万通貨1日分の金利です。

 1万通貨につき1年間でもらえるスワップ金利は、124円×365日=45260円。
 この年間のスワップ金利は、当然、期待値です。必ずこの金額が得られるわけではありません。
 金利の変動、為替レートの変動等の影響を受け、増減します。

 レバレッジと年間スワップ金利益の関係は下表の通り。

預託金 購入量 レバレッジ スワップ金利益 年率 計算
72万円 1万通貨 1倍 45260円 6.28% 45260円÷72万円
72万円 2万通貨 2倍 90520円 12.57% 90520円÷72万円
72万円 3万通貨 3倍 135780円 18.85% 135780円÷72万円
36万円 1万通貨 2倍 45260円 12.57% 45260円÷36万円
24万円 1万通貨 3倍 45260円 18.85% 45260円÷24万円
100万円 1万通貨 0.72倍 45260円 4.52% 45260円÷100万円
100万円 2万通貨 1.44倍 90520円 9.05% 90520円÷100万円

 預託金と購入量を変えれば、レバレッジも変わります。年率も変わります。

 次は、ロスカット(強制決済)について考えてみましょう。

 ロスカットは、FX業者によって、ルールが違います。
 ここでは、外為どっとコム「外貨ネクスト」で考えます。

 外為どっとコム「外貨ネクスト」では、資産合計(預託金と評価損益の合計)が取引保証金の30%以下で、ロスカットです。

用語 解説 金額
資産合計 預託金と実現損益、未実現損益(評価損益)の合計  ?
取引保証金 取引するために必要な金額 25000円/1万通貨
ロスカット 資産合計が取引保証金の30%を下回る場合に強制決済 7500円/1万通貨

 例えば、預託金100万円で、1万通貨取引したとします。
 まだ取引したばかりなので、評価損益は無視します。

 よって、資産合計は、100万円。
 取引保証金は、1万通貨×25000円=25000円。
 ロスカットは、1万通貨×7500円=7500円。

 ロスカットになるには、資産合計の100万円が、7500円以下になる場合です。

 資産合計は、ポジションを決済しなくても評価損益で増減されます。スワップ金利益も合算されます。
 (これは、外貨ネクストのルールです。他社においてはルールが異なる場合があります)

 ですので、為替レートが円高に動けば、資産合計は減っていきます。

 円高のせいで減っていき、7500円以下になるとロスカットというわけです。

 では、資産合計がいくら減るとロスカットになるのでしょうか。

 (ニヤリ(*^^)v もう気がついた方もいるでしょうか。)

 100万円−7500円=99万2500円。99万2500円の評価損にならなければ、ロスカットされません。

 1万通貨につき、為替レートが1円下がると、1万円の損です。

 99万2500円÷1万円=99.25円。NZDが99.25円下がるまでロスカットされません。

 さて、覚えていますか。(*^_^*) 1NZD=?円でしたでしょうか。

 1NZD=72円 でしたね。つまり72円よりさがることはないので、99.25円下がることは絶対にないということ。

 つまり、ロスカットは100%ありません。(*^^)v

 ロスカットレートを計算したのが下表。
 1NZD=72円から円高がすすみ、1NZDが下表のレート(ロスカットレート)になるとロスカットです。

預託金 購入量 レバレッジ スワップ金利益 年率 ロスカットレート 計算
72万円 1万通貨 1倍 45260円 6.28% 1NZD=0.75円 72円-(72万円−7500円)÷1万
72万円 2万通貨 2倍 90520円 12.57% 36.75円 72円-(72万円−7500円×2)÷2万
72万円 3万通貨 3倍 135780円 18.85% 48.75円 72円-(72万円−7500円×3)÷3万
36万円 1万通貨 2倍 45260円 12.57% 36.75円 72円-(36万円−7500円)÷1万
24万円 1万通貨 3倍 45260円 18.85% 48.75円 72円-(24万円−7500円)÷1万
100万円 1万通貨 0.72倍 45260円 4.52% −27.25円 72円-(100万円−7500円)÷1万
100万円 2万通貨 1.44倍 90520円 9.05% 22.75円 72円-(100万円−7500円×2)÷2万

 これで、レバレッジを何倍に設定して取引するかを考える事ができます。

 最低でも1年間くらいはロスカットされないように設定する必要があります。

 ところで、いくらくらいまでなら、ロスカットされない安全なレートといえるのでしょうか。

 それは「1-4.ロスカットレートの基本決定方法」にて。


年々ロスカットされ難くなる

 投資期間が長ければ長いほど、ロスカットされなくなります。

 さきほどの例で、レバレッジ3倍で取引した場合、1NZD=48.75円でロスカットでした。

 それが、1年後、ロスカットレートは1NZD=44.23円になります。約4.52円引き下げられました。

 その秘密は、スワップ金利です。

 1年で約4万5260円も「資産合計」に加算されていきます。

 よって、4.52円づつ毎年、ロスカットレートが下がることになるのです。

 後10年で、ロスカットレートは、ほぼ0円です。そうなれば、ロスカットされることは100%ありません。

 しかも、年利18%ですから、6年で元本分が確保されます。スワップ金利益だけで資産が2倍になります。
 そうなれば、為替差損もまったく気にする必要がなくなります。

 どんなレートで決済しても、元本割れがなくなるからです。


金利差逆転で、損することはないのか?

 問題は、金利変動リスクです。

 スワップ金利が、先ほどの金利で固定されているわけではありません。

 日々変動しています。

 とくに、政策金利の影響を受けます。
 もし、通貨ペアの国の金利差が逆転すれば、今まで、受け取れたスワップ金利が、支払になります。

 FX(外国為替証拠金取引)には、そのようなリスクがあるのです。

 金利変動リスクは、どのくらい心配しなくてはいけないのか、初心者の方は気になるところですね。

 こちらのページ(FX外国為替証拠金取引の金利変動リスク)で、一応説明してありますので参考までに。



【0】概要と意義

【1】運用方法の基本

【2】FX口座比較と初心者の始め方 

【3】通貨ペアと各通貨

【4】通貨分散

【5】経済の基本原則

【6】資産運用としてのFX(外国為替証拠金取引)

【7】想定外の対応

   1.想定外の状況とは



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